BRAIU Advisor · pour le réseau
Qui appeler aujourd'hui, et un rendez-vous préparé.
Pour les conseillers de clientèle et les directeurs d'agence. Advisor signale les clients à appeler, résume ce que des mois d'opérations disent de chacun, et aide à préparer l'entretien. BRAIU éclaire, le conseiller décide.
Disponible en pilote · démo de 30 min sur données fictives
- ACe que BRAIU a compris du client, en deux phrases
- BPréparer l'entretien avec l'assistant
- CCe qui se passe dans sa vie, et ses projets
- Qui appeler aujourd'huiChaque matin, les clients à appeler en priorité, avec la raison et une action suggérée.
- Le client en deux phrasesCe que des mois d'opérations disent du client, ce qui se passe dans sa vie, et des sujets à aborder en entretien.
- Un rendez-vous préparéLe conseiller interroge l'assistant sur son client et prépare son entretien ; c'est lui qui décide de ce qu'il propose.
Le matin du conseiller bancaire : qui appeler aujourd'hui
Advisor peut s'ouvrir depuis votre CRM, par un lien direct vers la fiche du client.
- Le brief du jourLes clients à appeler en priorité, avec la raison (un bon moment pour un contact, des difficultés budgétaires, un risque de départ) et l'action suggérée, par exemple un point budget.
- Les listes de vigilanceLes clients à risque de départ et les clients en difficulté budgétaire, à accompagner.
La fiche client, en deux niveaux de lecture
- Basique, pour aller à l'essentielCe que BRAIU a compris du client en deux phrases, ce qui se passe dans sa vie et ses projets, vos notes, et des sujets à aborder en entretien, avec la raison pour ce client.
- Avancé, pour creuser
Trajectoire et dépenses · Épargne dans 10 ans · Risques à surveiller · Vie et projets · Opérations, abonnements et découverts · Scénarios possibles
- Trajectoire et dépensesL'évolution du solde et des dépenses, leur projection, et les habitudes financières récurrentes du client.
- Son épargne dans 10 ansLa projection de son épargne à 10 ans, avec son niveau de confiance.
- Risques à surveillerLe risque de départ et le risque de difficultés budgétaires, chacun avec les principaux éléments qui l'expliquent.
- Vie et projetsLes moments de vie probables et les besoins qui en découlent.
- Opérations, abonnements et découvertsL'histoire derrière les opérations, les abonnements oubliés, les fins de mois tendues, et les opérations atypiques à vérifier avec le client.
- Scénarios possiblesLes évolutions probables de sa situation, présentées comme des scénarios.
Converser
- L'assistant du conseillerLe conseiller interroge BRAIU sur son client ; les réponses s'appuient sur ce que BRAIU a repéré dans ses opérations.
- L'aide à la rédactionEn mode Avancé, des suggestions de formulation pendant que le conseiller rédige.
Assistant du conseiller : exemples de questions
Le copilote d'Advisor aide à préparer l'entretien à partir de la fiche du client ouverte. Il propose ; le conseiller vérifie et décide.
Prépare mon rendez-vous de demain : qu'est-ce que je dois lui proposer ?
Des éléments pour préparer le conseil : un tour d'horizon de plusieurs expertises (relation client, patrimoine, réglementation), les éléments du dossier sur lesquels ils s'appuient, les points de tension, des propositions à valider par le conseiller et les questions à poser au client. Le devoir de conseil et l'adéquation restent du ressort du conseiller ; avant tout placement, l'assistant rappelle le recueil du profil investisseur.
Autres questions posées
- Il hérite de 50 000 €, assurance-vie ou PEA ?
- Quel produit d'épargne proposer à ce client, et pourquoi ?
Données fictives : les questions ont été posées sur Banque Huit, notre banque de démonstration (certaines sont abrégées).
Les autres solutions
- Pour le marketing
BRAIU OS
OS regarde votre clientèle par groupes, montre ce qui va arriver et vous dit quoi proposer, à qui et à quel moment.
- PFM en marque blanche + API
BRAIU API
Des objectifs d'épargne et un assistant dans votre application, sous votre marque. Nos calculs dans vos outils.
30 minutes pour voir BRAIU sur Banque Huit, notre banque de démonstration.
Nous vous montrons la solution sur des données fictives : aucune donnée de votre établissement n'est nécessaire.
Ce qui se passe ensuite
- Nous vous répondons par e-mail sous 48 h ouvrées.
- Vous choisissez un créneau.
- Démonstration de 30 minutes.
Pendant ces 30 minutes : OS, Advisor et l'application client sur Banque Huit, notre banque de démonstration aux données fictives, puis vos questions sur l'intégration et la sécurité.